«Финам» первым из российских брокеров предложил инвесторам структурную облигацию с двойной защитой капитала, рассчитанную на получение прибыли от роста стоимости биткоина. Инвесторы получат до 20% годовых за период около 6 месяцев в долларовом эквиваленте, если на дату наблюдения цена базового актива — ETF на биткоин — хотя бы на один базисный пункт превысит цену на момент старта продукта.
За последний год биткоин показал существенный рост — в районе 135%, при этом для инструмента характерна высокая волатильность, когда дневные взлеты и падения могут превышать 10%. У российских инвесторов появилась возможность не только заработать на потенциальном росте главной криптовалюты мира, не покупая ее, но и защитить свои вложения от повышенных колебаний благодаря новому инструменту «Финама» — структурной облигации «ETF на биткоин» с ожидаемой доходностью до 20% годовых в долларах.
Продукт рассчитан на 211 дней. Базовым активом облигации выступает ETF на биткоин — iShares Bitcoin Trust (IBIT). Облигация номинирована в рублях, а доходность рассчитывается в долларовом эквиваленте. Инвестор получит до 20% годовых, если через 211 дней после покупки облигации цена ETF на биткоин будет хотя бы на 1 базисный пункт выше цены на момент старта продукта. Минимальная сумма вложений составляет 200 000 рублей. Инструмент предназначен для квалифицированных инвесторов. Заявки на покупку принимаются до 28 февраля 2025 года.
«Биткоин развивается как технологическая экосистема, приобретает законный статус в многих странах. Но при этом крипта крайне волатильная. Мягко говоря, она не подходит не только для консервативного, но даже и для умеренного инвестора. Мы предлагаем уникальную альтернативу — возможность принять участие в росте биткоина с понятными и контролируемыми рисками. И да, с валютной экспозицией, что важно в условиях, когда рубль не сильно уступает в волатильности рискованным криптовалютам. Получается интересная альтернатива прямому инвестированию в биткоин. Важно: в российском правовом поле. Думаю, получился хороший, востребованный инструмент для диверсификации портфеля», — говорит Владислав Кочетков, президент-председатель правления ФГ «Финам».
Новый продукт «Финама» максимально защищает интересы инвестора — даже если на дату наблюдения котировки ETF на биткоин опустится до 30%, инвестор полностью получит вложенный капитал. По мнению руководителя отдела инновационных продуктов и финансового инжиниринга ФГ «Финам» Антона Дороднева, важную роль в эффективном использовании инвесторами структурных облигаций играет степень их защиты от риска, поэтому облигация предусматривает и второй уровень защиты: при более сильной коррекции криптовалюты убыток будет считаться не от стартовой цены, а от защитного барьера на уровне 70% от начальной стоимости структурной облигации.
Доступ к торгам на ведущих иностранных площадках, современная и надежная инфраструктура «Финама» и экспертиза в области разработки инвестиционных инструментов стали ключом к запуску данного инструмента, отмечает руководитель направления продуктов с деривативами ФГ «Финам» Игорь Сорокин: «Наш продукт демонстрирует стремление компании обеспечить российским инвесторам доступ к передовым мировым активам и заложить основу для дальнейшего расширения линейки инновационных структурных решений, в том числе для профессиональных участников рынка».
